Mutual Fund: स्मॉल-मिडकैप हुए महंगे, लार्जकैप में निवेश से मिला बेहतर और स्थिर रिटर्न; रिपोर्ट में खुलासा

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के फंड मैनेजर अनिश तवाकले कहते हैं, लार्ज कैप में निवेश से अशांत समय में स्थिरता मिलती है। लंबी अवधि में संपत्ति निर्माण में मदद मिलती है। लार्ज कैप फंड्स में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज कैप अच्छे प्रदर्शन के कारण सबसे अलग है। मई 2008 में लॉन्च यह फंड 17 साल से अधिक का हो चुका है। इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट 75,863 करोड़ रुपये है।

तवाकले के अनुसार, किसी भी कंपनी को इस पोर्टफोलियो में शामिल होने के लिए मुनाफे का सच्चा ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए। 17 साल मे इस फंड ने कई घटनाओं का सामना किया है। इनमें 2008 के वित्तीय संकट से लेकर 2020 में कोविड-19 महामारी तक हैं।

फंड ने कम उतार-चढ़ाव दिखाया व उन को अच्छा अनुभव दिया जो लंबे समय तक निवेश में बने रहे। किसी ने 23 मई, 2008 में इस फंड में 10 लाख का निवेश किया होगा तो यह इस साल 31 अक्तूबर तक 1.13 करोड़ हो गया होगा। 15 फीसदी चक्रवृद्धि रिटर्न। बेंचमार्क निफ्टी-100 टीआरआई में यही निवेश 68.9 लाख हो गया।

एसआईपी से 15.5 फीसदी फायदा
शुरुआत से 10,000 मासिक एसआईपी में कुल 21 लाख का निवेश अब 95.8 लाख हो गया। 15.5 फीसदी का रिटर्न। इस दौरान बेंचमार्क निफ्टी-100 टीआरआई में 13.8 फीसदी का रिटर्न मिला है। तीन और पांच वर्षों में फंड ने 17.8 व 22.1 फीसदी रिटर्न दिया है।

तीन साल में लार्ज कैप का रिटर्न

• आईसीआईसीआई प्रू- 18.43%
• एसबीआई- 14.42%
• एचडीएफसी- 15.89%
• आदित्य बिड़ला- 15.63%
• कोटक- 15.67%

(सोर्स : वैल्यू रिसर्च)

लार्जकैप में होता है कम उतार-चढ़ाव
लार्जकैप म्यूचुअल फंड का मजबूत फंडामेंटल ट्रैक रिकॉर्ड होता है, जो उन्हें मिडकैप और स्मॉलकैप की तुलना में कम उतार-चढ़ाव वाला बनाता है। इस स्कीम का निवेश शीर्ष-100 कंपनियों में होता है, जो बाजार पूंजी के हिसाब से सबसे बड़ी हैं। यह फंड किसी भी सेक्टर में बहुत ज्यादा झुकाव नहीं रखता, लेकिन सेक्टर में सबसे उम्मीद वाली कंपनियों का चयन करता है।