PNB घोटाले का कॉकटेल और कैसे खुली पोल, ऊंची पहुंच रखने वाले डायमंड किंग नीरव मोदी की पूरी कहानी

एमी अमेरिका की नागरिक हैं। बताते हैं इस रसूख ने नीरव मोदी के परिवार के व्यापार को आगे बढ़ाने में काफी मदद पहुंचाई है। कहा तो यहां तक जाता है कि इशिता की मंगनी मुकेश अंबानी के मुंबई में बने आलीशान एंटिला बंगले में हुई थी। इस मंगनी में जानी मानी हस्तियां शरीक हुई थी। वहीं मेहुल चीनूभाई चौकसी के बारे में कहा जाता है कि वह नीरव मोदी के रिश्ते में चाचा हैं। हालांकि नीरव मोदी के परिवार के बारे में कहा जाता है कि वह हीरे के कारोबार से काफी पहले से जुड़े है।

क्या है घोटाले का कॉकटेल

नीरव मोदी और अन्य ने अपने कद, प्रभाव और पैसे का इस्तेमाल करके पंजाब नेशनल बैंक के अधिकारियों से एलओआई (लेटर ऑफ अंडरस्टैंडिंग) हासिल कर लिया था। यह एक वह पत्र होता है जो बैंक ग्राहक का गारंटर बनकर देता है। अर्थात बैंक के इस पत्र के आधार पर उस बैंक की किसी भी शाखा से आसानी से ऋण लिया जा सकता है। इतना ही नहीं दूसरे बैंक भी पत्र का सम्मान करते हैं और आसानी से ऋण दे देते हैं। 

एक शीर्ष बैंक के प्रबंधक के अनुसार बैंक उद्योगपतियों, कारोबारियों के कामकाज को सुचारु रूप चलाने में आसानी के लिए ऐसा करता है। यह एक तरह से अच्छे समय पर ऋण चुकाने वाले कारोबार में आर्थिक रुप से सक्षम उपभोक्ताओं की पहचान कराता है। माना जा रहा है कि नीरव मोदी एंड कंपनी ने इसके जरिए विदेशों में और दूसरी बैंकों से भी लोन का लेन-देन शुरू किया। वह समय पर इसे चुकाते भी रहे। 

समझा जा रहा है कि कुछ समय पहले बैंक के अधिकारियों ने इस तरह का पत्र आगे जारी करने से मना कर दिया। इसके पीछे बैंक से जुड़े लोग दो तरह का अनुमान लगा रहे हैं।

पहला तो यह कि अधिकारियों ने एलओआई जारी करने के लिए रिश्वत की राशि बढ़ा दी होगी और कारोबारियों के साथ सहमति नहीं बन पाई होगी और दूसरा यह कि कोई बैंक का बड़ा अफसर ईमानदार आ गया होगा। इस तरह से यह प्रक्रिया टूट गई। नीरव मोदी और उनसे जुड़ी कंपनियों ने लोन का भुगतान भी रोक लिया होगा।