ED: यूआरएल क्लोकिंग, नकली केवाईसी व शैल कंपनियों से कमाए 800 करोड़; खच्चर खातों की मदद से निवेशकों का फंड गोल

पिछले सप्ताह जांच एजेंसी ने मुंबई, दिल्ली, चेन्नई और गुड़गांव में सात स्थानों पर धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के तहत छापेमारी की थी। तलाशी की कार्रवाई के दौरान विभिन्न आपत्तिजनक दस्तावेज, डिजिटल डिवाइस पाए गए। उन्हें जब्त कर लिया गया। प्रवर्तन निदेशालय द्वारा अंतरराष्ट्रीय ब्रोकरों जैसे ऑक्टाएफएक्स ट्रेडिंग ऐप और वेबसाइट www.octafx.com के माध्यम से अवैध ऑनलाइन विदेशी मुद्रा व्यापार के मामले में जांच की जा रही है।

ईडी के मुताबिक, ऑक्टाएफएक्स फॉरेक्स ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के जरिए उच्च रिटर्न के झूठे वादे के साथ निवेशकों को ठगने के आरोपी व्यक्तियों के खिलाफ शिवाजी नगर पीएस, पुणे द्वारा दर्ज एफआईआर के आधार पर जांच शुरू की गई थी। 

ईडी की जांच से पता चला कि ऑक्टाएफएक्स, मेसर्स ऑक्टाएफएक्स इंडिया प्राइवेट लिमिटेड के साथ साझेदारी में, आरबीआई की अनुमति के बिना भारत में काम कर रहा था। उन्होंने फॉरेक्स ट्रेडिंग की आड़ में निवेशकों को धोखा दिया। एक साल से भी कम समय में 800 करोड़ रुपये से अधिक कमाए। ईडी की तलाशी से पता चला है कि ऑक्टाएफएक्स ने निवेशकों के फंड को खच्चर खातों के माध्यम से अनधिकृत भुगतान एग्रीगेटर डाइनेरो पेमेंट सर्विसेज के एस्क्रो खातों में भेजा। 

ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म के रूप में प्रस्तुत होने वाली शेल फर्मों को भुगतान गेटवे तक पहुंचने और पहचान से बचने के लिए नकली केवाईसी का उपयोग करके शामिल किया गया था। निवेशकों के फंड को ऑनलाइन खरीदारी के रूप में प्रच्छन्न किया गया। उसे कई खातों के माध्यम से स्तरित किया गया। अंततः उनके मूल को अस्पष्ट करने के लिए नकली विदेशी मुद्रा या सट्टेबाजी भुगतान के रूप में वितरित किया गया। यह भी पता चला कि लगभग 50% उपयोगकर्ता फंड ऑक्टाएफएक्स प्लेटफॉर्म से खच्चर भुगतान खातों में डायवर्ट किए गए थे। इन खातों का उपयोग ई-कॉमर्स रिफंड, चार्जबैक, विक्रेता भुगतान आदि के झूठे बहाने के तहत धन वितरित करने के लिए किया गया था, जिससे धन के वास्तविक प्रवाह और उद्देश्य को प्रभावी ढंग से छुपाया गया। 

ईडी की तलाशी में सामने आया है कि OctaFX ने भुगतान गेटवे की पहचान छिपाने और विनियामक पहचान से बचने के लिए यूआरएल मास्किंग तकनीकों का उपयोग किया। उपयोगकर्ताओं को स्पष्ट रूप से पहचाने जाने योग्य भुगतान लिंक पर निर्देशित करने के बजाय, उन्होंने भ्रामक या सामान्य यूआरएल का उपयोग किया, जिससे अधिकारियों और बैंकों के लिए अनधिकृत या अवैध स्रोतों से लेनदेन का पता लगाना मुश्किल हो गया। 

अब तक ईडी ने स्पेन की संपत्तियों सहित 160.8 करोड़ रुपये की संपत्ति कुर्क/जब्त/फ्रीज कर दी है। दो अभियोजन शिकायतें भी दर्ज की गई हैं। यूआरएल मास्किंग, जिसे यूआरएल क्लोकिंग या डोमेन मास्किंग भी कहा जाता है, एक ऐसी तकनीक है जिसमें किसी वेबसाइट के मूल यूआरएल को छिपाया जाता है। एक अलग, अधिक उपयोगकर्ता-अनुकूल यूआरएल प्रदर्शित किया जाता है। जब कोई उपयोगकर्ता मास्क किए गए यूआरएल पर जाता है, तो उसे स्वचालित रूप से वास्तविक यूआरएल पर रीडायरेक्ट कर दिया जाता है, लेकिन ब्राउजर में मास्क किया गया यूआरएल ही दिखाई पड़ता है।