विनय भुटानी का कहना है कि मर्केंटाइल बैंक उक्त खाते से कोई भी लेनदेन करता है तो ईमेल के अलावा अधिकृत अधिकारियों के हस्ताक्षरयुक्त पत्र भी भेजा जाता है जबकि बैंक ऑफ बड़ौदा के पास कोई ईमेल या पत्र नहीं भेजा गया था। विनय भुटानी का आरोप है कि बैंक ऑफ बड़ौदा के अधिकारियों ने फर्जी तरीके से उक्त रकम इधर से उधर की है।
उन्होंने, जिन तीन खातों में रकम भेजी गई है, उन्हें फ्रीज करने की मांग की है। शिकायतकर्ता के मुताबिक, तीनों खाते जिन व्यक्तियों अथवा कंपनी के हैं, वह मर्केंटाइल बैंक के ग्राहक भी नहीं है न ही बैंक की उन पर किसी प्रकार की देनदारी है।
विनय भुटानी का कहना है कि उक्त फर्जी लेनदेन के संबंध में बैंक ऑफ बड़ौदा के अधिकारियों से 16 जून 2020 को मिलकर कार्रवाई का अनुरोध किया गया था लेकिन किसी ने सहयोग नहीं किया।