निवेश मंत्रा: इक्विटी-डेट के मिश्रण से मिल सकता है अच्छा रिटर्न; जानें निवेश और कमाई का गणित

इक्विटी में 80 फीसदी तक का निवेश
यह फंड ज्यादातर निवेश इक्विटी में करता है। उदाहरण के तौर पर, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड ने लगातार अच्छा प्रदर्शन किया है। फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट 26,272 करोड़ रुपये है। इक्विटी निवेश 65-80 फीसदी के बीच होता है, जबकि डेट में 20-35 फीसदी के बीच। एक साल में इस फंड ने न सिर्फ बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है, बल्कि अपनी श्रेणी के प्रतिस्पर्धियों से काफी आगे निकल गया है। यह लगभग सभी समय-सीमा के दौरान अपनी कैटेगरी में लगातार बेहतर प्रदर्शन करने वाले फंड के रूप में उभरा है।

सालाना 15.06% दर से चक्रवृद्धि रिटर्न  
अगर फंड की 24 साल की यात्रा पर नजर दौड़ाई जाए तो पता चलेगा कि इसकी स्थापना के समय (03 नवंबर, 1999) एक लाख रुपये का एकमुश्त निवेश अब 29.33 लाख रुपये हो गया है। यानी 15.06 फीसदी की चक्रवृद्धि दर (सीएजीआर) से रिटर्न। निफ्टी 50 टीआरआई (अतिरिक्त बेंचमार्क) ने 13.48 फीसदी सीएजीआर रिटर्न दिया है और एक लाख रुपये 21.03 लाख रुपये बना है। एसआईपी से 10,000 रुपये का मासिक निवेश अब 2.8 करोड़ हो गया है जबकि निवेश की रकम सिर्फ 28.9 लाख रुपये रही है। यानी 16.12 फीसदी का सीएजीआर रिटर्न। 

लार्ज, मिड और स्मॉलकैप पर रहता है फोकस
ऐसे फंड लार्ज, मिड और स्मॉलकैप में निवेश करते हैं। 30 नवंबर, 2023 तक लार्ज, मिड व स्मॉलकैप शेयरों में निवेश क्रमशः 90 फीसदी, 5 फीसदी और 5 फीसदी है। स्टॉक चयन के लिए फंड टॉप-डाउन व बॉटम-अप अप्रोच का उपयोग करता है। निवेश में क्षेत्र को ज्यादा महत्व नहीं देता है। यह फंड ऊर्जा, दूरसंचार, वाहन और तेल-गैस पर ज्यादा भरोसा नहीं करता है।

निवेश सलाहकार अर्चना पांडे बताती हैं कि इक्विटी और डेट फंड उन निवेशकों के लिए है, जो आक्रामक तरीके से निवेश करना चाहते हैं। साथ ही, अपने निवेश पर बेहतर रिटर्न पाना चाहते हैं। बाजार की मौजूदा स्थिति को देखते हुए यह निवेश का एक बेहतर विकल्प साबित हो सकता है।